净资产
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总资产
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现金 + 九大品类
总负债
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房贷/车贷/信用卡/借款
资产负债率
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负债 / 总资产
风险预警
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AI 实时诊断
预算超支
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超支分类数
近 6 个月收支趋势
收入
支出
净结余
支出结构占比
财务健康指标
负债结构占比
分类余额
| 类别 | 余额 | 占比 |
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账户总览
账户明细查询
| 时间 | 账户 | 类型 | 金额 | 分类 | 备注 |
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投资组合分析
| 标的 | 机构 | 品类 | 数量 | 成本 | 市值 | 浮动盈亏 | 收益率 | 关键指标 |
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固定资产 / 贵重物品
| 名称 | 类别 | 市值 |
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保险保单检视
| 保单 | 保司 | 保额 | 年保费 | 缴费日 |
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信托穿透台账
| 信托 | 受托人 | 受益人 | 市值 | 到期 |
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应收总额（债权）
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别人欠我的
应付总额（债务）
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我欠别人的
净债权
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应收 − 应付
债权 · 应收
| 名称 | 类型 | 债务人 | 余额 | 预计回款 | 操作 |
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债务 · 应付
| 名称 | 类型 | 债权人 | 余额 | 月供 | 操作 |
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本月预算执行
智能记账规则引擎
| 匹配 | 模式 | 分类 | 来源 | 命中 |
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人工记账
银行明细批量导入
支持列：日期/时间、类型(支出/收入/转账)、金额(可带 ¥ 或千分位)、对方/商户、备注/摘要；Excel 直接复制也可，无表头时按位置识别。
明细复核与修改
| 时间 | 账户 | 类型 | 金额 | 分类 | 备注 | 操作 |
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AI 对话 后端：检测中…
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